米国ETFの選び方重要ポイントとおすすめの銘柄【トップ5】

2024.09.10 更新

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今回は昨今日本国内でも多くの人が知るであろう人気急上昇の「米国ETF」について教えての記事となります。

はじめ「ETF」とは？
No.1「ETF」のメリット
No.2「ETF」のデメリット
No.3「VYM」について教えて
No.4「HDV」について教えて
No.5「SPYD」について教えて
No.6「VOO」について教えて
No.7「VTI」について教えて
まとめ高配当株としても
その他最強と謳われるバンガード社

「ETF」とは？

ETFとは、英語で「Exchange-Traded Fund」の略称で、日本語では「上場投資信託」と呼ばれます。

ETFは、株式や債券などの資産をバスケット化し、投資家がそれに連動した株式を取引所で売買することができる投資信託です。つまり、ETF自体は株式や債券などの資産を所有しているので、投資家はETFを購入することで、複数の株式や債券に分散投資することができます。

ETFは、運用コストが比較的低く、取引が簡単であるため、個人投資家や機関投資家に人気があります。また、投資対象となる市場や業種、国・地域などの幅広い投資先から選ぶことができるため、多様な投資ポートフォリオを構築することができます。

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「ETF」のメリット

ETF（上場投資信託）の主なメリットは以下の通りです。

① 分散投資がしやすい：ETFは、複数の銘柄に分散投資できるため、投資先のリスクを軽減できます。ETFには、株式、債券、コモディティなど、多様な資産クラスを持つものがあります。
② 取引が容易：ETFは、株式と同じように上場しているため、証券会社を通じて取引が容易です。また、市場価格で売買ができるため、株価変動に柔軟に対応できます。
③ 低コスト：ETFは、運用コストが比較的低く、投資家にとってコスト効率の高い運用が可能です。ETFの費用構造は、投資信託よりも低く、株式投資信託よりも低いことが多いです。
④ 透明性が高い：ETFは、指数に基づく運用が一般的であるため、投資家は、どの銘柄に投資しているのか、どの指数に基づいているのかといった情報を容易に入手できます。また、ETFのポートフォリオは、一定期間ごとに公開されます。
⑤ 税制優遇がある：ETFは、投資信託と同様に、特定口座で運用する場合には、税制優遇があります。たとえば、NISA（少額投資非課税制度）やiDeCo（個人型確定拠出年金）などの口座で運用する場合、一定期間内の利益について教えて、課税対象外となる場合があります。

これらのメリットから、ETFは、分散投資やコスト効率の高い運用を求める投資家にとって、有用な選択肢の一つとなっています。

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「ETF」のデメリット

ETF（上場投資信託）のデメリットとして考えられることは以下の通りです。

① 市場リスクがある：ETFは、株式や債券などの市場に連動して価格が変動するため、市場リスクを抱えます。市場が下落した場合、ETFの価格も下落する可能性があります。
② スプレッドリスクがある：ETFの価格は、買いと売りの価格の差額であるスプレッドによって決まります。取引の際には、スプレッドによる損失を考慮する必要があります。
③ 構成銘柄に偏りがある：ETFの構成銘柄に偏りがある場合、その銘柄の価格変動によってETFのパフォーマンスが左右される可能性があります。
④ クロスオーダー取引の制限：海外ETFは、日本国内でクロスオーダー取引が制限されている場合があり、取引手数料や為替手数料がかかる場合があります。
⑤ 運用方針が変更される可能性がある：ETFは、投資家からの出資金を受けて運用するため、運用方針やポートフォリオが変更される場合があります。この場合、投資家は、運用方針の変更によってリスクが増大する可能性があります。

以上のようなデメリットがあるため、ETFを取引する際には、十分にリスクを理解した上で投資を行うことが重要です。また、ETFの投資には、運用会社や取引手数料、税制などを含めた総合的なコストの把握も重要です。

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「VYM」について教えて

VYMは、バンガード社が運用する米国高配当株式ETFで、Vanguard High Dividend Yield ETFという名称でも知られています。VYMは、高配当株式に投資することで、投資家に安定した現金配当を提供することを目的としています。

VYMのポートフォリオには、米国内の高配当銘柄が含まれており、S&P High Yield Dividend Aristocrats Indexに連動しています。この指数は、最低でも25年連続で配当金を増やし続ける企業に投資することを目的としています。VYMは、大手銀行、保険会社、消費財メーカーなどの安定的な大企業を中心に投資しており、配当利回りが高い銘柄に投資することで、安定した現金配当を提供することが期待されています。

VYMは、米国の高配当株式市場にバランスよく投資することができるETFであり、低コストで取引できる点が魅力的です。また、VYMの運用費用率は、0.06％と非常に低く、投資家にとってコスト効率の高い運用ができます。VYMは、長期的な投資目的を持つ投資家にオススメのETFの一つです。

VYMの2022年の投資成績

・2022年3月時点の配当利回り：3.10%
・2022年12月時点の配当利回り：3.32%
・2022年3月時点の株価：$110
・2022年12月時点の株価：$140

VYMの2021年の投資成績

・2021年1月1日時点の株価：$86.96
・2021年9月30日時点の株価：$106.02
・2021年9月30日時点の配当利回り：2.45%
・2021年1月～9月までの分配金合計：$1.85
・2021年1月～9月までの株価上昇率：21.89%

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「HDV」について教えて

HDVは、ブラックロック社が運用する米国高配当株式ETFで、iShares Core High Dividend ETFという名称でも知られています。HDVは、高配当銘柄に投資することで、投資家に安定した現金配当を提供することを目的としています。

HDVのポートフォリオには、米国内の高配当銘柄が含まれており、Dow Jones U.S. Select Dividend Indexに連動しています。この指数は、安定的な現金配当を提供する企業に投資することを目的としています。HDVは、大手銀行、保険会社、エネルギー企業など、米国内の高配当銘柄にバランスよく投資しており、投資家に安定した現金配当を提供することが期待されています。

HDVは、低コストで取引できる点が魅力的です。HDVの運用費用率は、0.08％と非常に低く、投資家にとってコスト効率の高い運用ができます。また、HDVは、分散投資によりリスクを低減することができるため、長期的な投資目的を持つ投資家にオススメのETFの一つです。

ただし、HDVも高配当株式に投資しているため、一般的にはリスクが伴います。高配当株式は、市場リスクや経営リスクなど、様々なリスクを抱えています。したがって、投資家は、投資先を選択する際には、リスク許容度や投資目的に応じて、慎重に検討する必要があります。

VYMの2022年の投資成績

・始値：$93.24
・終値：$106.99
・最高値：$109.01
・最安値：$83.86
・リターン：+14.76%
・配当金：$3.3956

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「SPYD」について教えて

SPYDは、米国の高配当株式に投資することを目的としたETF（上場投資信託）で、SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETFという名称でも知られています。SPYDは、S&P 500高配当指数に連動して投資することで、高配当利回りを追求します。

SPYDのポートフォリオには、S&P 500指数の中から、高配当利回りを持つ銘柄が選ばれています。これにより、投資家に高配当利回りを提供することが期待されます。また、SPYDは、非常に低い費用で取引できる点が魅力的です。SPYDの運用費用率は、0.07％と非常に低いため、コスト効率の高い投資ができます。

ただし、高配当株式には、一般的にリスクが伴います。高配当株式は、一般的に成長性の低い業種や不安定な経営状況を抱えた企業が多いため、配当金が減少する可能性があります。また、高配当株式の価格は、市場が期待する配当利回りに応じて変動するため、投資家は為替リスクや市場リスクに注意する必要があります。

したがって、SPYDは、高配当株式への投資に興味のある投資家にとって、オススメのETFの一つですが、投資家は、リスク許容度や投資目的に応じて、投資先を選択することが重要です。

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「VOO」について教えて

VOOは、ブラックロック社が運用する米国株式市場全体に投資するETFであり、S&P 500指数に連動しています。S&P 500は、米国の500大企業の株式からなる指数であり、米国経済の代表的な指標の一つとして認知されています。

VOOは、S&P 500指数に含まれる500社の大企業に投資することで、米国株式市場全体に分散投資することができます。また、VOOは、低コストで取引できる点が魅力的です。VOOの運用費用率は、0.03％と非常に低く、投資家にとってコスト効率の高い運用ができます。

VOOは、米国株式市場全体に投資するため、経済情勢や市場の変動に影響を受けやすいというリスクがあります。そのため、VOOは、リスク許容度の高い長期的な投資目的を持つ投資家に適しています。また、VOOは、米国の大企業に投資するため、成長が鈍化したり、新興企業に投資することができないという制約があることも覚えておく必要があります。

投資家は、自身の投資目的やリスク許容度に応じて、VOOを含めた投資先を慎重に選択する必要があります。

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「VTI」について教えて

VTIは、バンガード社が運用する米国株式市場全体に投資するETFであり、CRSP US Total Market Indexに連動しています。CRSP US Total Market Indexは、米国株式市場全体のほぼすべての銘柄に投資することを目的とした指数であり、大企業から中小企業まで広範囲に分散投資することができます。

VTIは、米国株式市場全体に分散投資することができるため、市場全体の動向に追随する投資パフォーマンスを期待することができます。また、VTIは、低コストで取引できる点が魅力的です。VTIの運用費用率は、0.03％と非常に低く、投資家にとってコスト効率の高い運用ができます。

VTIは、米国株式市場全体に投資するため、経済情勢や市場の変動に影響を受けやすいというリスクがあります。そのため、VTIは、リスク許容度の高い長期的な投資目的を持つ投資家に適しています。また、VTIは、成長が鈍化したり、新興企業に投資することができないという制約があることも覚えておく必要があります。

投資家は、自身の投資目的やリスク許容度に応じて、VTIを含めた投資先を慎重に選択する必要があります。

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まとめ：高配当株としても

ETF（上場投資信託）は、投資家が簡単かつ低コストで、株式や債券、商品などの幅広い資産クラスに投資することを可能にする投資商品です。また高配当株としても名を連ねることもある代物です。

ETFのメリットとしては、以下の点が挙げられます。

① 分散投資がしやすい
② 取引が簡単
③ 低コスト
④ 透明性が高い
⑤ 税制優遇がある

一方、ETFのデメリットとしては、以下の点が挙げられます。

① 市場リスクがある
② スプレッドリスクがある
③ 構成銘柄に偏りがある
④ クロスオーダー取引の制限がある場合がある
⑤ 運用方針が変更される可能性がある

ETFを取引する際には、十分にリスクを理解した上で投資を行うことが重要です。また、ETFの投資には、運用会社や取引手数料、税制などを含めた総合的なコストの把握も重要です。

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まとめ：最強と謳われるバンガード社

バンガード社（Vanguard Group）は、アメリカ（ペンシルバニア州バレーフォージ）の資産運用会社であり、世界的に有名な投資会社です。1975年に創立され、個人投資家と機関投資家に対して幅広い資産運用サービスを提供しています。

バンガード社は、低コストの投資商品を提供することで知られており、特に上場投資信託（ETF）の分野で非常に強力なプレゼンスを持っています。同社の主要な特徴は、指数に基づく投資商品を提供し、運用費用を最小限に抑えることです。これにより、一般個人投資家にも手ごろなコストで多様な投資ポートフォリオを構築する機会を提供しています。

バンガード社は、世界中のさまざまな資産クラスに投資するETFや投資信託を提供しており、株式、債券、商品、不動産などの幅広い投資オプションがあります。また、同社は長期的な投資アプローチを奨励し、積極的な取引を避けることで、投資家のポートフォリオの成長を支援しています。

バンガード社は、投資業界での革新的なアプローチや低コストの投資商品の提供により、多くの投資家から支持を受けています。

2022年において、バンガード社の運用資産は8.1兆米ドルとなりました。